Forsikrings- og aktuarteam: Modernisering af ældre Microsoft Works-modeller

TL;DR

Prisfastsættelsesmodeller, skadesudviklingstriangler, underwritingberegnere og genforsikringsplaner fra 1980'erne og 1990'erne findes ofte stadig i Microsoft Works-regneark. Lokal konvertering til XLSX, CSV og PDF gør dem gennemgåelige i moderne aktuarielle arbejdsprocesser, samtidig med at forsikringstager- og skadeoplysninger forbliver inden for forsikringsselskabets netværk.

Arv aktuarielle modeller driver stadig nutidens beslutninger

Tab udviklingsfaktorer, prisfastsættelsesantagelser, reserveundersøgelser og tegnerberegnere, der blev oprettet for årtier siden, kan stadig forankre nutidens satser og reserver. Mange af disse filer var oprindeligt Microsoft Works-filer; nogle blev migreret til Excel for årtier siden, andre blev ikke.

Når en tilsynsmyndighed, genforsikringsselskab eller intern revision spørger 'hvordan nåede vi til dette tal,' er svaret ofte låst inde i en fil, som ingen på det nuværende team kan åbne direkte.

Hvad går galt med skyomformere i forsikring

Data på policeniveau, skadejournaler og prismæssige forudsætninger er præcis de data, som ikke bør uploades til en tredjepartsside. Forsikringsregulatorer og genforsikringsselskaber beder i stigende grad om dokumentation for, at driftsdata forbliver inden for forsikringsselskabets kontrollerede miljø.

En lokal konverter undgår hele spørgsmålet: aktuarer og underwriting-analytikere kører konverteringen på deres egen arbejdsstation og gennemgår XLSX-outputtet uden, at forsikringstagerdata nogensinde forlader firmaet.

Praktiske konverteringsprioriteter for forsikringsselskaber

1. XLSX til aktuariel gennemgang

XLSX er det naturlige mål. Filer med flere ark, navngivne områder og formler kan inspiceres i Excel og genkobles til den moderne modelleringsværktøjskæde.

2. CSV til analyseindtag

CSV-eksporterne af de store faner føder rent ind i reserveringssystemer, BI-dashboards og Python/R-filer til aktuaranalyse.

3. PDF for revisionsbevis

PDF snapshots er, hvordan takstindberetninger og revisionssvar bevarer beviset for "hvordan modellen så ud på dette tidspunkt." Generer dem sammen med det arbejdende XLSX.

Hvad man skal verificere efter konvertering

Kontrollér tilfældigt datokonventioner, valutformatering, fortegnskonventioner og et udvalg af formler. Bekræft, at skjulte ark, navngivne områder og betingede formateringer overlevede turen ind i XLSX.

Til revisions- og regulatorisk arbejde er konverteringsloggen en del af svaret. Gem kildebaner, outputbaner, format og tidsstempler sammen med outputtet.

Behandl Microsoft Works arkiver som et engangs moderniseringsprojekt

Når det først er gjort én gang, med en forsvarlig lokal arbejdsproces, bliver det gamle aktuarielle arkiv søgbart og gennemgåeligt i stedet for at være en kvartalsvis brandslukningsøvelse. Fremtidige regulatoriske forespørgsler ophører med at være en jagt på nogen, der husker Microsoft Works.