Versicherungs- und Aktuarteams: Modernisierung von Legacy-Microsoft Works-Modellen

TL;DR

Preisgestaltungsmodelle, Schadenentwicklungs-Dreiecke, Underwriting-Rechner und Rückversicherungspläne aus den 1980er und 1990er Jahren existieren oft noch in Microsoft Works-Tabellen. Die lokale Konvertierung in XLSX, CSV und PDF macht sie in modernen aktuariellen Arbeitsabläufen überprüfbar, während die Daten der Versicherungsnehmer und Ansprüche innerhalb des Netzwerks des Versicherers bleiben.

Althergebrachte versicherungsmathematische Modelle beeinflussen noch immer heutige Entscheidungen

Schadensentwicklungsfaktoren, Preisannahmen, Reservestudien und Underwriting-Rechner, die vor Jahrzehnten erstellt wurden, können immer noch die heutigen Tarife und Reserven prägen. Viele dieser Dateien waren ursprünglich Microsoft Works-Dateien; einige wurden vor Jahrzehnten in Excel migriert, andere nicht.

Wenn ein Regulierer, Rückversicherer oder die interne Revision fragt: 'Wie sind wir zu dieser Zahl gekommen?', steckt die Antwort oft in einer Datei, die niemand im aktuellen Team nativ öffnen kann.

Was läuft schief bei Cloud-Konvertern in der Versicherung

Daten auf Ebene der Versicherungsnehmer, Schadenakten und Preisannahmen sind genau die Daten, die nicht auf einer Drittanbieter-Website hochgeladen werden sollten. Versicherungsaufsichtsbehörden und Rückversicherungspartner verlangen zunehmend den Nachweis, dass operative Daten innerhalb der vom Versicherer kontrollierten Umgebung bleiben.

Ein lokaler Konverter umgeht die gesamte Frage: Aktuare und Underwriting-Analysten führen die Umwandlung auf ihrem eigenen Arbeitsplatzrechner durch und überprüfen die XLSX-Ausgabe, ohne dass die Daten der Versicherungsnehmer jemals das Unternehmen verlassen.

Praktische Umwandlungsprioritäten für Versicherer

1. XLSX zur versicherungsmathematischen Überprüfung

XLSX ist das natürliche Ziel. Mehrblattdateien, benannte Bereiche und Formeln können in Excel geprüft und in die moderne Modellierungs-Toolkette wieder verknüpft werden.

2. CSV für Analytics-Erfassung

CSV Exporte der wichtigsten Registerkarten fließen direkt in Reservierungssysteme, BI-Dashboards und Python/R-Dateien für versicherungsmathematische Analysen ein.

3. PDF für Prüfungsnachweise

PDF-Snapshots zeigen, wie Tarifmeldungen und Prüfungsantworten den Nachweis „wie das Modell zu diesem Zeitpunkt aussah“ aufbewahren. Erstellen Sie sie zusammen mit dem funktionierenden XLSX.

Was nach der Konvertierung zu überprüfen ist

Überprüfen Sie stichprobenartig Datumsformate, Währungsformatierungen, Vorzeichenkonventionen und eine Auswahl an Formeln. Bestätigen Sie, dass ausgeblendete Blätter, benannte Bereiche und bedingte Formatierungen die Übertragung nach XLSX überstanden haben.

Für Prüfungs- und regulatorische Arbeit ist das Konvertierungsprotokoll Teil der Antwort. Bewahren Sie Quellpfade, Ausgabepfade, Format und Zeitstempel neben den Ausgaben auf.

Behandeln Sie Microsoft Works-Archive als ein einmaliges Modernisierungsprojekt

Einmal erledigt, mit einem verteidigungsfähigen lokalen Workflow, wird das vorhandene versicherungsmathematische Archiv durchsuchbar und überprüfbar, anstatt ein vierteljährlicher Notfall zu sein. Zukünftige behördliche Anfragen hören auf, die Suche nach jemandem zu sein, der sich an Microsoft Works erinnert.