保険およびアクチュアリーチーム：レガシーMicrosoft Worksモデルの近代化

TL;DR

1980年代および1990年代の価格設定モデル、クレーム開発三角表、アンダーライティング計算機、および再保険スケジュールは、多くの場合、Microsoft Worksワークシートにまだ残っています。ローカルでXLSX、CSV、およびPDFに変換することで、保険契約者およびクレームデータを保険会社のネットワーク内に保持しながら、現代のアクチュアリー業務でレビュー可能にすることができます。

従来の保険数理モデルが現在の意思決定を今も左右している

損失発生要因、価格設定の前提、準備金の調査、そして数十年前に作成された引受計算機は、今日の料率と準備金の基準となることがあります。それらのファイルの多くは元々Microsoft Worksファイルであり、数十年前にExcelに移行されたものもあれば、そうでないものもあります。

規制当局、再保険会社、または内部監査が「私たちはどのようにしてこの数字にたどり着いたのか」と尋ねると、その答えはしばしば現チームの誰もネイティブに開けないファイルの中に閉じ込められています。

保険におけるクラウドコンバーターで何がうまくいかないのか

契約者レベルのデータ、請求メモ、そして価格設定の前提条件は、第三者のサイトにアップロードすべきではないまさにそのデータです。保険規制当局や再保険のパートナーは、運用データが保険会社の管理下にある環境内に留まることの証拠を求めることが増えています。

ローカルコンバーターは全体の問題を回避します：アクチュアリーやアンダーライティングアナリストは、自分のワークステーション上で変換を実行し、契約者のデータが会社の外に出ることなくXLSXの出力を確認します。

保険会社のための実用的な転換優先事項

1. 保険数理レビューのためのXLSX

XLSXは自然なターゲットです。複数シートのファイル、名前付き範囲、そして数式はExcelで確認でき、最新のモデリングツールチェーンに再リンクすることができます。

2. 分析取り込み用のCSV

CSV の主要タブのエクスポートは、引当システム、BIダッシュボード、および保険数理分析用の Python/R ファイルにきれいに取り込まれます。

3. 監査証拠のためのPDF

PDF スナップショットは、レート申請や監査対応が「この時点でモデルがどのように見えたか」という証拠を保持する方法です。作業中の XLSX と一緒に生成してください。

変換後に確認すること

日付の慣習、通貨の書式設定、符号の慣習、および数式のサンプルをスポットチェックします。隠しシート、名前付き範囲、条件付き書式がXLSXへの変換後も保持されていることを確認します。

監査および規制作業のために、変換ログは応答の一部です。出力の横にソースパス、出力パス、形式、およびタイムスタンプを保持してください。

Microsoft Worksアーカイブを一度限りの近代化プロジェクトとして扱う

一度、守備可能なローカルのワークフローで実行されると、従来のアクチュアリーのアーカイブは、四半期ごとの火災演習ではなく、検索およびレビュー可能になります。将来の規制上の要求は、Microsoft Worksを覚えている人を探すことではなくなります。