Forsikring og aktuarteam: Modernisering av eldre Microsoft Works-modeller

TL;DR

Prisingsmodeller, skadestatistikk-trekantskjemaer, underwriting-kalkulatorer og reassuranseplaner fra 1980- og 1990-tallet lever ofte fortsatt i Microsoft Works-regneark. Lokal konvertering til XLSX, CSV og PDF gjør dem gjennomgåelige i moderne aktuarielle arbeidsflyter samtidig som data om forsikringstakere og skader holdes innenfor forsikringsselskapets nettverk.

Arv aktuarielle modeller styrer fortsatt dagens beslutninger

Taputviklingsfaktorer, prisingsforutsetninger, reservasjonsstudier og underwriting-kalkulatorer laget for tiår siden kan fortsatt forankre dagens satser og reserver. Mange av disse filene var opprinnelig Microsoft Works-filer; noen ble migrert til Excel for tiår siden, andre ble ikke.

Når en regulator, reassurandør eller internrevisjon spør «hvordan kom vi til dette tallet», er svaret ofte låst inne i en fil som ingen på det nåværende teamet kan åpne direkte.

Hva går galt med skyomformere i forsikring

Data på forsikringstakernivå, kravnotater og prisantakelser er akkurat de dataene som ikke bør lastes opp til et tredjepartsnettsted. Forsikringsregulatorer og reassuransepartnere etterspør i økende grad bevis på at operasjonelle data forblir innenfor forsikringsselskapets kontrollerte miljø.

En lokal omformer unngår hele spørsmålet: aktuarer og underwriting-analytikere kjører konverteringen på sin egen arbeidsstasjon og gjennomgår XLSX-utdata uten at forsikringstakerdata noen gang forlater selskapet.

Praktiske konverteringsprioriteringer for forsikringsselskaper

1. XLSX for aktuarmessig gjennomgang

XLSX er det naturlige målet. Filer med flere ark, navngitte områder og formler kan inspiseres i Excel og kobles på nytt til den moderne modelleringsverktøykjeden.

2. CSV for analyseinnsamling

CSV-eksportene av hovedfanene mates direkte inn i reserveringssystemer, BI-dashboards og Python/R-filer for aktuaranalyse.

3. PDF for revisjonsbevis

PDF øyeblikksbilder er hvordan satserapporter og revisjonssvar oppbevarer bevis på «hvordan modellen så ut på dette tidspunktet». Generer dem sammen med arbeidsXLSX.

Hva som skal verifiseres etter konvertering

Kontroller datoformater, valutafomatering, skilletegnkonvensjoner og et utvalg formler. Bekreft at skjulte ark, navngitte områder og betingede formater overlevde overføringen til XLSX.

For revisjon og regulatorisk arbeid er konverteringsloggen en del av responsen. Behold kildebaner, utdata-baner, format og tidsstempler ved siden av utdataene.

Behandle Microsoft Works arkiver som et engangs moderniseringsprosjekt

Utført én gang, med en forsvarlig lokal arbeidsflyt, blir det gamle aktuararkivet søkbart og gjennomgåbart i stedet for å være en kvartalsvis brannøvelse. Fremtidige regulatoriske forespørsler slutter å være en jakt etter noen som husker Microsoft Works.