Pankkien taustatoiminto: Historiallisten Microsoft Works-mallien muuntaminen tarkastelua varten

TL;DR

Pankkien arkistot sisältävät yhä Microsoft Works ennusteita, täsmäytyksiä, pääoman laskelmia ja operatiivisia malleja. Pilveen lataaminen on harvoin hyväksyttävää. Paikallinen muuntaminen XLSX-, CSV- ja PDF-muotoon antaa rahoitus- ja operatiivisille tiimeille mahdollisuuden tarkastella historiallisia tietoja olemassa olevia valvontoja käyttäen, ja muunnoslokit syötetään suoraan sisäisen tarkastuksen todisteisiin.

Miksi rahoitusarkistot ovat erilaisia

Yksi pankkitiedosto voi sisältää tiliviittauksia, asiakastietoja, hinnoitteluerää koskevia oletuksia, pääomalaskelmia tai valvontatodisteita. Tämä tekee latauspohjaisesta muunnoksesta yhteensopimattoman useimpien sisäisten tietoturvakäytäntöjen ja sääntelyviranomaisten odotusten kanssa kolmansien osapuolien tietojen käsittelystä.

Kun rahoitus- tai operatiivinen tiimi tarvitsee 1990-luvun selvityksen tai yhdistymistä edeltävän ennusteen, kysymys ei ole 'onko tieto edelleen hyödyllinen', vaan 'kuinka luemme tämän rikkomatta sääntöjä'.

Hallintaystävällinen muunnos työnkulku

1. Vain luku -lähde

Aseta Microsoft Works-arkisto suojattuun tiedostojakoon vain luku -oikeuksin. Älä koskaan konvertoi alkuperäistä tallennusmediaa tai tuotantolähdettä vastaan.

2. Oma tuloskansio

Kirjoita tulosteet erilliseen, käyttöoikeuksin hallittuun kansioon, jonka omistaa muunnoksen pyytävä tiimi. Tämä erottaa lähde-vedot työversioista selkeästi.

3. Tiedostokohtainen muunnoslokit

Tallenna lähdepolku, tulostuspolku, tiedostomuoto ja aikaleima jokaista muunnosta varten. Lokitiedosto on osa todistepakettia sisäistä tarkastusta ja sääntelytarkastusvastauksia varten.

Tulostusmuodot, jotka sopivat olemassa oleviin työkaluketjuihin

Käytä XLSX ensisijaisena työkappaleena, jotta rahoitusryhmä voi laskea uudelleen ja verrata nykyisen jakson tietoihin. Käytä CSV, kun mallien täytyy siirtyä tietovarastoon, BI-ympäristöön tai riskianalytiikka-alustalle. Luo PDF todistusaineistoksi ja hallituksen tarkastelupakettien liitteeksi.

Kuinka tämä vähentää sisäisen tarkastuksen kitkaa

Sisäinen tarkastus ja toisen linjan riskitiimit ovat yhä skeptisempiä lausuntoa 'käytimme vain ilmaista verkkokonvertteria'. Dokumentoitu paikallinen työnkulku tiedostokohtaisella lokilla lieventää tämän keskustelun: jokainen muunnettu tietue voidaan jäljittää sen alkuperäiseen arkistoon, ja muunnostyökalu on sama tuotannossa ja tarkastuksen aikana.

Lopeta Microsoft Works-tiedostojen muuntaminen yksi kerrallaan tarkastusten aikana

Modernisoi arkisto nyt, rakenna muunnosloki osaksi operatiivista tietuetta, ja anna sisäisen tarkastuksen varmentaa se sen sijaan, että tutkitaan sitä. Seuraava tarkastuskierros on tuolla tavalla paljon lyhyempi keskustelu.